☎️ +38 (067) 501-01-66    ☎️ +38 (050) 523-56-46
Bankir@banksinfo.kiev.ua  ✉ Digital@banksinfo.kiev.ua
Image
Image
Image
kbs-izdat.com
Image
DIGITAL Banking MODELS
DIGITAL Banking MODELS

Международный Форум

DIGITAL Banking
MODELS:

Trend & Driver - 2022

17 февраля 2022 г.

Format: Offline / Online

Темы Международного Форума (Драфт):

Национальный банк Украины. Что нового, в регулировании на банковском и небанковском финансовому сектору

Время инноваций

  • Архитектура нормативно-правовых актов в сфере рынков банковских и финансовых услуг
  • Основные принципы денежно-кредитной политики
  • Регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений
  • Закон "О страховании", существенно меняющий правила работы на рынке
  • Принципы PSD 2 в новом законе
  • CBDC - новый ответ на все вопросы?
Автоматизация и управление бизнес-процессами: в банках и финансовых компаниях

Тренды, которые являются драйверами

  • Автоматизация и управление бизнес-процессами: Управление договорами, Кадровые процессы, Канцелярия, Управление совещаниями Финансовый архив, Управление рисками, Управление качеством
  • Ведение информационного обмена с ERP - системой финансового учреждения, банк - клиент и интернет - банкинг
  • Готовые процессы для оформления банковских и небанковских финансовых продуктов
  • Комплексное управление программой лояльности
  • Лучшие платформы для ускорения процессов продаж, маркетинга, сервиса и управления лидами, оформление продуктов, сопровождение клиентов с гибкими BPM решениями
  • Роботизация финансовой сферы
  • Технологии CRM, ERP, BPM, EDM в финансово-кредитных учреждениях
  • Управление и контроль погашения задолженностей
ЭДО, Автоматизация документооборота в банках и финансовых компаниях

Миссия банков и финансовых компаний стать диджитал

  • Сервис ЭДО для B2B
  • Использование КЭП - гарантия неизменности документов после подписания
  • Автоматизация систем электронного документооборота, усиление решений
  • Встраивание ЭДО в онлайн продукты
  • Реализация полного спектра финансовых продуктов, бизнес-процессов и обязательной отчетности
  • Хранение в базе данных электронных документов любых типов, в том числе с использованием квалифицированной ЭЦП
  • Ведение аналитических счетов и финансовых транзакций с использованием универсальной главной книги
  • Предварительная работа с кандидатами и заявками на кредитование
  • Кредитная деятельность и все виды производных финансовых инструментов
  • Операции с наличными без открытия счета - обмен валют, денежные переводы, коммунальные и адресные платежи, платежи СЭП и SWIFT
  • Расчет кредитного риска и формирование резервов
  • Ведение графиков планируемых событий и денежных потоков по договорам клиентов, расчет эффективной ставки, дисконтирование
  • Построение корпоративных Front End систем, в том числе с Wеб-интерфейсом
  • Обязательная регуляторная отчетность небанковских финансовых учреждений перед НБУ в формате XML
Защита информации и киберзащита в банках и финансовых компаниях

Тренды в условиях дистанционного обслуживания и короновируса

  • Субъекты информационной защиты, которым предъявляются ужесточенные требования
  • Обязательные документы по вопросам информационной безопасности
  • Особенности использования парольной политики
  • Управление системой защиты
  • Требования к критическим помещениям
  • Требования к аутентификации и идентификации банкам и финансовым компаниям
  • Требования к доступу информационным системам банков и финансовых компаний
  • Защита от вредоносного ПО и вирусов
  • Криптографические средства защиты информации
  • Особенности использования электронной подписи
  • SIEM (Security Information and Event Management)
  • DLP (Data Leak Prevention)
  • Внедрение и сертификация ISO 27001
  • Управляемое выявление угроз и реагирование
  • Проектирование, тестирование и внедрение систем ИБ
  • Безопасность данных / Управление доступом и пользователями
  • Безопасность облачной инфраструктуры
  • Управление рисками реализации информационных угроз
  • Безопасность обработки данных с использованием цифровых технологий при осуществлении перевода средств, или других финансовых операций (транзакций)
  • Защита мобильных (удаленных) сотрудников
  • Защита сетевой инфраструктуры в банках и небанковских финансовых компаниях
Облачные сервисы, как наиболее важный элемент технологической стратегии

Миграция в облако - это путешествие, а не пункт

  • Переход банка, финансовой компании в приватное облако (контроль и безопасность данных)
  • Облачные вычисления и аутсорсинг
  • SaaS программные продукты, как сервис
  • Анализ внутренних данных и подготовка отчетности
  • Аналитика в области риск-менеджмента и обеспечения требований регулятора
  • Виртуальные рабочие места (VDI)
  • Разработка и тестирование приложений
  • Сервисы для мобильных устройств и сайтов
  • Быстрая и безопасная миграция в облако большого объема данных
  • Системы хранения данных в облаке
  • Построение гибридного облака
  • Резервное копирование в облачной инфраструктуре
  • Управление информационной безопасностью в облаке согласно международным системам обеспечения информационной безопасности
  • Бэкапы в облаке (BaaS)
  • E-Cloud (инфраструктура в облаке)
  • Обеспечение омниканальности и реализация цифрового банкинга
  • Цифровой фронт-энд из облака
  • Облачные услуги, как катализатор цифровых банковских технологий при построении финансовых экосистем
Финансовая экосистема - основной тренд цифровой трансформации банковского бизнеса

Никаких оправданий на пути к успеху

  • Банк, как сервисный оператор
  • Развитие ИТ - технологий, как главный фактор развития финансовых экосистем
  • Клиентский сервис, как главный фактор развития банковских экосистем
  • Искусственный интеллект, главный драйвер
  • Удобные и качественные сервисы на одной технологической платформе
  • Создание экосистемы банка
  • Экосистема для МСБ
  • ДБО, как основа экосистемы
Системы цифровых платежей

Как короновирус помогает диджитализации

  • Законопроект 4363, "О платежных услугах", с учётом директивы ЕС PSD2
  • Цифровая валюта Национального банка Украины
  • Внедрение платежных инноваций с помощью мобильного телефона
  • Платежи с помощью банковских карт и электронных кошельков для интернет-проектов
  • Платежные ссылки в социальных сетях, мессенджерах, с помощью чат-ботов, email и SMS-рассылок
  • Рынок платежей (Payments Online)
  • Организация приема платежей на сайте и в мобильном приложении
  • Проведение финансовых расчетов по принятым платежам. Клиентская поддержка плательщиков
  • Бесконтактные платежи, NFC, HCE, «Облачные платежи»
  • Сервис дистанционного приема платежей, возможности облачного интернет-сервиса
  • Развитие и модификации интернет-банкинга и мобильного банкинга в сфере переводов и платежей
Сервисы онлайн переводов

Новые реальности и стандарты

  • Через торгово-розничные сети
  • С помощью мобильного телефона
  • Чат переводы
  • Мультивалютные счета, перевод и обмен традиционных и цифровых денег
  • Безопасные кошельки с мультиподписями
  • Сервисы денежных переводов, с карты на карту, оплата счетов по реквизитам
  • Переводы на любую платежную карту украинского банка эмитента
  • Переводы внутри Украины, так и за ее пределами
Платформы для работы с традиционными деньгами и криптовалютой

Новые вызовы

  • Токены, на основе технологии блокчейн
  • Стейблкоин и всемирная финансовая сеть
  • PSD 2 и Открытый банкинг API
  • Лицензированная и регулируемая платформа цифровых платежей
  • Генерация лидов
  • Разработка единого стандарта идентификации и безопасности хранения персональных данных
  • Технологическая поддержка платежных сервисов на сайтах и в мобильном - банкинге ведущих банков Украины
Рынок МФО - реалии, перспективы и прогнозы

Customary journey

  • Платформа цифрового кредитования
  • Инновации цифровых кредитных продуктов, через оптимизацию процесса кредитования на всех этапах
  • Понимание поведения клиентов и использование новых моделей машинного обучения, для принятия более обоснованных, алгоритмических решений по кредитованию клиентов.
  • Улучшение коэффициента выгоды клиентов, которые обращаются по займам и ипотечным кредитам
  • Positive credit offer, Negative credit offer - индивидуальное кредитное предложение
  • AI-сервис при работе с клиентскими фотографиями
  • Эффективность омни-каналов продаж. Новые тренды и технологии
  • Приоритетные направления цифровой трансформации микрофинансового бизнеса
  • Индивидуальные бонусные программы (кэшбек)
  • Инвестиции, где брать?
  • Как повысить лояльность клиентов в онлайне?
  • Кредитный скоринг
  • Процедура верификации клиента и защита его персональных данных
  • Пролонгация та реструктуризация кредитов
  • Просроченные кредиты (AI - Collection, Bot, Scoring по мобильному номеру)
  • Оплата через мобильный кошелек
  • Видеоидентификация - использование ее в финансовых компаниях
Open Banking - платформы с открытыми API

Как меняется банковский рынок

  • Построение платформы
  • Решение для онлайн банкинга
  • Примеры лучших Open API порталов
  • Open API - публично доступный интерфейс программирования приложений
  • Приоритетные направления для старта реализации стратегии в области Open API
  • Основные блоки экосистемы банковских API
Возможности мобильного и интернет-банкинга

Мобильный банкинг, это уже не стратегия, а норма

  • Банк в смартфоне
  • Лучшие программы для мобильного банкинга украинских банков
  • Развитие функционала Интернет Банка / Мобильного Банка
  • Платежные функции
  • Программы лояльности и бонусные программы
  • Персональные финансы (PFM)
  • Управление кэш-беком
  • Управление депозитами
  • Управление безопасностью
Цифровая трансформация клиентского сервиса

Сегодня банк -это не куда ты ходишь, а что ты делаешь!

  • Общая концепция трансформации клиентского сервиса
  • Формирование омниканальной среды
  • Создание диджитал - профиля клиента
  • Приоритетные каналы и цифровые инструменты
  • Как повысить лояльность клиентов онлайн
  • Как, сделать банковский и финансовый сервис, максимально удобным для пользователей
  • Анализ цифрового клиентского опыта
Удаленная идентификация и верификация
  • Верификация с помощью Системы Bank ID НБУ и КЭП
  • Дистанционное считывание клиентом данных, с чипа документа с помощью смартфона и приложения компании
  • Видео идентификация
  • Упрощенные модели удаленной идентификации
Необанки (Диджитал банк, Challenger Bank)

Цифровой прорыв

  • Как пандемия изменила банковские и финансовые технологии?
  • Интеллектуальные инструменты и менеджеры по работе с клиентами
  • Встроенные в CRM платформы, скоринговые решения, персонализированные рекомендации и советы, коммерческая аналитика
  • Новые технологии для управления рисками
  • Управление данными, как основа цифровой трансформации
  • Простые и качественные модели, с которыми могут работать сотрудники, не имеющие профильного образования Data Science и Computers Science
  • Формирование персонализированных предложений
  • RegTech, AI и Big Data
  • Цифровизация каналов обслуживания клиентов
  • Возможности mobile и internet banking
  • Bank-as-a-Service - встраивание банкинга прямо в ERP - систему
Big Data & AI: в сфере финансов и страхования. Лучшие решения и рабочие кейсы

Социальные и технологические тренды

  • Big Data решения
  • Big Data - сервисы для B2B
  • Облачные решения & Big Data
  • SMS, Viber, Facebook через призму AI
  • Аналитические решения
  • BIG DATA | сервисы защиты клиентов
  • BIG DATA | лидогенерации
  • BIG DATA | облачные аналитические решения
  • Модернизация IoT - систем с помощью AI
  • Информирование об особенностях продуктов и сервисов
  • Чат боты в мессенджерах
  • Общение с клиентом
  • Рекомендации продуктов и услуг
  • Выявление несанкционированных расходных операций по счетам клиентов и пластиковых карт клиента
Ключевые изменения финансового мониторинга для небанковских финансовых компаний и пути их имплементации

Подобающая организация внутренней системы ПОД / ФТ

  • Ответственность за надлежащую организацию внутренней системы ПОД / ФТ и проведение первичного финансового мониторинга
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
creditplus
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image
Image