Темы DIGITAL Banking MODELS: Trend & Driver

Темы Международного Форума (Драфт):

Национальный банк Украины. Что нового, в регулировании на банковском и небанковском финансовому сектору

Время инноваций

Архитектура нормативно-правовых актов в сфере рынков банковских и финансовых услуг
Основные принципы денежно-кредитной политики
Регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений
Закон "О страховании", существенно меняющий правила работы на рынке
Принципы PSD 2 в новом законе
CBDC - новый ответ на все вопросы?

Автоматизация и управление бизнес-процессами: в банках и финансовых компаниях

Тренды, которые являются драйверами

Автоматизация и управление бизнес-процессами: Управление договорами, Кадровые процессы, Канцелярия, Управление совещаниями Финансовый архив, Управление рисками, Управление качеством
Ведение информационного обмена с ERP - системой финансового учреждения, банк - клиент и интернет - банкинг
Готовые процессы для оформления банковских и небанковских финансовых продуктов
Комплексное управление программой лояльности
Лучшие платформы для ускорения процессов продаж, маркетинга, сервиса и управления лидами, оформление продуктов, сопровождение клиентов с гибкими BPM решениями
Роботизация финансовой сферы
Технологии CRM, ERP, BPM, EDM в финансово-кредитных учреждениях
Управление и контроль погашения задолженностей

ЭДО, Автоматизация документооборота в банках и финансовых компаниях

Миссия банков и финансовых компаний стать диджитал

Сервис ЭДО для B2B
Использование КЭП - гарантия неизменности документов после подписания
Автоматизация систем электронного документооборота, усиление решений
Встраивание ЭДО в онлайн продукты
Реализация полного спектра финансовых продуктов, бизнес-процессов и обязательной отчетности
Хранение в базе данных электронных документов любых типов, в том числе с использованием квалифицированной ЭЦП
Ведение аналитических счетов и финансовых транзакций с использованием универсальной главной книги
Предварительная работа с кандидатами и заявками на кредитование
Кредитная деятельность и все виды производных финансовых инструментов
Операции с наличными без открытия счета - обмен валют, денежные переводы, коммунальные и адресные платежи, платежи СЭП и SWIFT
Расчет кредитного риска и формирование резервов
Ведение графиков планируемых событий и денежных потоков по договорам клиентов, расчет эффективной ставки, дисконтирование
Построение корпоративных Front End систем, в том числе с Wеб-интерфейсом
Обязательная регуляторная отчетность небанковских финансовых учреждений перед НБУ в формате XML

Защита информации и киберзащита в банках и финансовых компаниях

Тренды в условиях дистанционного обслуживания и короновируса

Субъекты информационной защиты, которым предъявляются ужесточенные требования
Обязательные документы по вопросам информационной безопасности
Особенности использования парольной политики
Управление системой защиты
Требования к критическим помещениям
Требования к аутентификации и идентификации банкам и финансовым компаниям
Требования к доступу информационным системам банков и финансовых компаний
Защита от вредоносного ПО и вирусов
Криптографические средства защиты информации
Особенности использования электронной подписи
SIEM (Security Information and Event Management)
DLP (Data Leak Prevention)
Внедрение и сертификация ISO 27001
Управляемое выявление угроз и реагирование
Проектирование, тестирование и внедрение систем ИБ
Безопасность данных / Управление доступом и пользователями
Безопасность облачной инфраструктуры
Управление рисками реализации информационных угроз
Безопасность обработки данных с использованием цифровых технологий при осуществлении перевода средств, или других финансовых операций (транзакций)
Защита мобильных (удаленных) сотрудников
Защита сетевой инфраструктуры в банках и небанковских финансовых компаниях

Облачные сервисы, как наиболее важный элемент технологической стратегии

Миграция в облако - это путешествие, а не пункт

Переход банка, финансовой компании в приватное облако (контроль и безопасность данных)
Облачные вычисления и аутсорсинг
SaaS программные продукты, как сервис
Анализ внутренних данных и подготовка отчетности
Аналитика в области риск-менеджмента и обеспечения требований регулятора
Виртуальные рабочие места (VDI)
Разработка и тестирование приложений
Сервисы для мобильных устройств и сайтов
Быстрая и безопасная миграция в облако большого объема данных
Системы хранения данных в облаке
Построение гибридного облака
Резервное копирование в облачной инфраструктуре
Управление информационной безопасностью в облаке согласно международным системам обеспечения информационной безопасности
Бэкапы в облаке (BaaS)
E-Cloud (инфраструктура в облаке)
Обеспечение омниканальности и реализация цифрового банкинга
Цифровой фронт-энд из облака
Облачные услуги, как катализатор цифровых банковских технологий при построении финансовых экосистем

Финансовая экосистема - основной тренд цифровой трансформации банковского бизнеса

Никаких оправданий на пути к успеху

Банк, как сервисный оператор
Развитие ИТ - технологий, как главный фактор развития финансовых экосистем
Клиентский сервис, как главный фактор развития банковских экосистем
Искусственный интеллект, главный драйвер
Удобные и качественные сервисы на одной технологической платформе
Создание экосистемы банка
Экосистема для МСБ
ДБО, как основа экосистемы

Системы цифровых платежей

Как короновирус помогает диджитализации

Законопроект 4363, "О платежных услугах", с учётом директивы ЕС PSD2
Цифровая валюта Национального банка Украины
Внедрение платежных инноваций с помощью мобильного телефона
Платежи с помощью банковских карт и электронных кошельков для интернет-проектов
Платежные ссылки в социальных сетях, мессенджерах, с помощью чат-ботов, email и SMS-рассылок
Рынок платежей (Payments Online)
Организация приема платежей на сайте и в мобильном приложении
Проведение финансовых расчетов по принятым платежам. Клиентская поддержка плательщиков
Бесконтактные платежи, NFC, HCE, «Облачные платежи»
Сервис дистанционного приема платежей, возможности облачного интернет-сервиса
Развитие и модификации интернет-банкинга и мобильного банкинга в сфере переводов и платежей

Сервисы онлайн переводов

Новые реальности и стандарты

Через торгово-розничные сети
С помощью мобильного телефона
Чат переводы
Мультивалютные счета, перевод и обмен традиционных и цифровых денег
Безопасные кошельки с мультиподписями
Сервисы денежных переводов, с карты на карту, оплата счетов по реквизитам
Переводы на любую платежную карту украинского банка эмитента
Переводы внутри Украины, так и за ее пределами

Платформы для работы с традиционными деньгами и криптовалютой

Новые вызовы

Токены, на основе технологии блокчейн
Стейблкоин и всемирная финансовая сеть
PSD 2 и Открытый банкинг API
Лицензированная и регулируемая платформа цифровых платежей
Генерация лидов
Разработка единого стандарта идентификации и безопасности хранения персональных данных
Технологическая поддержка платежных сервисов на сайтах и в мобильном - банкинге ведущих банков Украины

Рынок МФО - реалии, перспективы и прогнозы

Customary journey

Платформа цифрового кредитования
Инновации цифровых кредитных продуктов, через оптимизацию процесса кредитования на всех этапах
Понимание поведения клиентов и использование новых моделей машинного обучения, для принятия более обоснованных, алгоритмических решений по кредитованию клиентов.
Улучшение коэффициента выгоды клиентов, которые обращаются по займам и ипотечным кредитам
Positive credit offer, Negative credit offer - индивидуальное кредитное предложение
AI-сервис при работе с клиентскими фотографиями
Эффективность омни-каналов продаж. Новые тренды и технологии
Приоритетные направления цифровой трансформации микрофинансового бизнеса
Индивидуальные бонусные программы (кэшбек)
Инвестиции, где брать?
Как повысить лояльность клиентов в онлайне?
Кредитный скоринг
Процедура верификации клиента и защита его персональных данных
Пролонгация та реструктуризация кредитов
Просроченные кредиты (AI - Collection, Bot, Scoring по мобильному номеру)
Оплата через мобильный кошелек
Видеоидентификация - использование ее в финансовых компаниях

Open Banking - платформы с открытыми API

Как меняется банковский рынок

Построение платформы
Решение для онлайн банкинга
Примеры лучших Open API порталов
Open API - публично доступный интерфейс программирования приложений
Приоритетные направления для старта реализации стратегии в области Open API
Основные блоки экосистемы банковских API

Возможности мобильного и интернет-банкинга

Мобильный банкинг, это уже не стратегия, а норма

Банк в смартфоне
Лучшие программы для мобильного банкинга украинских банков
Развитие функционала Интернет Банка / Мобильного Банка
Платежные функции
Программы лояльности и бонусные программы
Персональные финансы (PFM)
Управление кэш-беком
Управление депозитами
Управление безопасностью

Цифровая трансформация клиентского сервиса

Сегодня банк -это не куда ты ходишь, а что ты делаешь!

Общая концепция трансформации клиентского сервиса
Формирование омниканальной среды
Создание диджитал - профиля клиента
Приоритетные каналы и цифровые инструменты
Как повысить лояльность клиентов онлайн
Как, сделать банковский и финансовый сервис, максимально удобным для пользователей
Анализ цифрового клиентского опыта

Удаленная идентификация и верификация

Верификация с помощью Системы Bank ID НБУ и КЭП
Дистанционное считывание клиентом данных, с чипа документа с помощью смартфона и приложения компании
Видео идентификация
Упрощенные модели удаленной идентификации

Необанки (Диджитал банк, Challenger Bank)

Цифровой прорыв

Как пандемия изменила банковские и финансовые технологии?
Интеллектуальные инструменты и менеджеры по работе с клиентами
Встроенные в CRM платформы, скоринговые решения, персонализированные рекомендации и советы, коммерческая аналитика
Новые технологии для управления рисками
Управление данными, как основа цифровой трансформации
Простые и качественные модели, с которыми могут работать сотрудники, не имеющие профильного образования Data Science и Computers Science
Формирование персонализированных предложений
RegTech, AI и Big Data
Цифровизация каналов обслуживания клиентов
Возможности mobile и internet banking
Bank-as-a-Service - встраивание банкинга прямо в ERP - систему

Big Data & AI: в сфере финансов и страхования. Лучшие решения и рабочие кейсы

Социальные и технологические тренды

Big Data решения
Big Data - сервисы для B2B
Облачные решения & Big Data
SMS, Viber, Facebook через призму AI
Аналитические решения
BIG DATA | сервисы защиты клиентов
BIG DATA | лидогенерации
BIG DATA | облачные аналитические решения
Модернизация IoT - систем с помощью AI
Информирование об особенностях продуктов и сервисов
Чат боты в мессенджерах
Общение с клиентом
Рекомендации продуктов и услуг
Выявление несанкционированных расходных операций по счетам клиентов и пластиковых карт клиента

Ключевые изменения финансового мониторинга для небанковских финансовых компаний и пути их имплементации

Подобающая организация внутренней системы ПОД / ФТ

Ответственность за надлежащую организацию внутренней системы ПОД / ФТ и проведение первичного финансового мониторинга