☎️ +38 (067) 501-01-66 ☎️ +38 (050) 523-56-46
✉ Bankir@banksinfo.kiev.ua ✉ Digital@banksinfo.kiev.ua
✉ Bankir@banksinfo.kiev.ua ✉ Digital@banksinfo.kiev.ua
Міжнародна конференція
«EVOLUTION OF DIGITAL BANKING -
Ключ доступу до фінансових послуг»
10 листопада 2021 Формат: Online / Offline
Для участі в Offline конференції знадобиться мати один із зазначених документів:
• Паспорт / сертифікат вакцинації проти COVID-19
• Негативний ПЛР тест або експрес-тест
(Проведено не більше ніж за 72 години до заходу)
• Довідка про те, що перехворіли COVID-19
• масочний режим на конференції
• Паспорт / сертифікат вакцинації проти COVID-19
• Негативний ПЛР тест або експрес-тест
(Проведено не більше ніж за 72 години до заходу)
• Довідка про те, що перехворіли COVID-19
• масочний режим на конференції
Теми Міжнародної конференції (Драфт):
Національний банк України: Що нового, в регулюванні на банківському та небанківському фінансовому сектору
Що потрібно знати
- Архітектура нормативно-правових актів у сфері ринків банківських та фінансових послуг
- Основні засади грошово-кредитної політики
- Регулювання діяльності небанківських фінансових установ
- Фінансовий моніторинг
- Принципи PSD 2 в новому законі
- CBDC – нова відповідь на усі запитання?
- Формування нормативного поля щодо вимог до корпоративного управління, внутрішнього контролю, ризик менеджменту
Автоматизація та управління бізнес-процесами: в банках й фінансових компаніях
Тренди, які є драйверами
- Автоматизація кредитних, депозитних, і факторингових операцій фінансових компаній
- Автоматизація обов'язкової звітності (RegTech)
- Автоматизація та управління бізнес-процесами: Управління договорами, Кадрові процеси, Канцелярія, Управління нарадами Фінансовий архів, Управління ризиками, Управління якістю
- Ведення інформаційного обміну з ERP - системою фінансової установи, банк - клієнт і інтернет - банкінг
- Готові процеси для оформлення банківських і небанківських фінансових продуктів
- Комплексне управління програмою лояльності
- Консолідація даних з внутрішніми системами (CRM, ERP, Billing і т. Д)
- Кращі платформи для прискорення процесів продажів, маркетингу, сервісу і управління лідамі, оформлення продуктів, супровід клієнтів з гнучкими BPM рішеннями
- Роботизація фінансової сфери
- Технології CRM, ERP, BPM, EDM в фінансово-кредитних установах
- Управління та контроль
ЕДО, Автоматизація документообігу в банках і фінансових компаніях
Місія банків та фінансових компаній стати Діджитал
- Сервіс ЕДО для B2B
- Використання КЕП - гарантія незмінності документів після підписання
- Автоматизація систем електронного документообігу, посилення рішень
- Вбудовування ЕДО в онлайн продукти
- Механізми розмежування прав доступу до документів
- Підтримка ЕЦП і шифрування електронних документів
- Ведення анкети клієнта, в тому числі за правилами фінансового моніторингу
- Реалізація повного спектру фінансових продуктів, бізнес-процесів і обов'язкової звітності
- Зберігання в базі даних електронних документів будь-яких типів, в тому числі з використанням кваліфікованої ЕЦП
- Ведення аналітичних рахунків і фінансових транзакцій з використанням універсальної головної книги
- Попередня робота з кандидатами і заявками на кредитування
- Операції типу FOREX і DEPO. Інтеграція з системами Reuters і Bloomberg
- Кредитна діяльність і всі види похідних фінансових інструментів
- Операції з готівкою без відкриття рахунку - обмін валют, грошові перекази, комунальні та адресні платежі, платежі СЕП і SWIFT
- Ведення господарських операцій
- Управлінський облік і бюджетування
- Розрахунок кредитного ризику і формування резервів
- Ведення графіків запланованих подій і грошових потоків за договорами клієнтів, розрахунок ефективної ставки, дисконтування
- Виконання регламентних операцій, що реалізують повний операційний цикл фінансового обліку (нарахування, розподіл коштів, процедури закриття і відкриття операційних періодів)
- Індивідуальні Web сервіси
- Побудова корпоративних Front End систем, в тому числі з Wеб-інтерфейсом
- Ведення інформаційного обміну з ERP-системою підприємства і системами клієнт-банк і інтернет-банкінг
- Обов'язкова регуляторна звітність небанківських фінансових установ перед НБУ в форматі XML
- Автоматизація кредитних і факторингових операцій фінансової компанії
- Масове обслуговування операцій з готівковими коштами - обмін валют, переклади, комунальні та адресні платежі приватних осіб без відкриття рахунку
- Юридичні виробництва підприємства, RegTech
Захист інформації та кіберзахист в банках і фінансових компаніях
Тренди в умовах дистанційного обслуговування і коронавируса
- Суб'єкти інформаційного захисту, яких пред'являються більш жорсткі вимоги
- Обов'язкові документи з питань інформаційної безпеки
- Особливості використання пральний політики
- Управління системою захисту
- Вимоги до критичних приміщень
- Вимоги до аутентифікації і ідентифікації банкам і фінансовим компаніям
- Вимоги до доступу інформаційним системам банків і фінансових компаній
- Захист від шкідливого ПО і вірусів
- Криптографічні засоби захисту інформації
- Особливості використання електронного підпису
- SIEM (Security Information and Event Management)
- DLP (Data Leak Prevention)
- Впровадження і сертифікація ISO 27001
- Кероване виявлення загроз і реагування
- Проектування, тестування і впровадження систем ІБ
- Безпека даних / Управління доступом і користувачами
- Безпека хмарної інфраструктури
- Управління ризиками реалізації інформаційних загроз
- Безпека обробки даних з використанням цифрових технологій при проведенні переказу коштів, або інших фінансових операцій (транзакцій)
- Захист мобільних (віддалених) співробітників
- Захист мережевої інфраструктури в банках і небанківських фінансових компаніях
Хмарні сервіси, як найбільш важливий елемент технологічної стратегії
Міграція в хмару - це подорож, а не пункт
- Перехід банку, фінансової компанії в приватне хмара (контроль і безпеку даних)
- Хмарні обчислення і аутсорсинг
- SaaS програмні продукти, як сервіс
- Аналіз внутрішніх даних і підготовка звітності
- Аналітика в області ризик-менеджменту і забезпечення вимог регулятора
- Віртуальні робочі місця (VDI)
- Розробка і тестування додатків
- Сервіси для мобільних пристроїв і сайтів
- Швидка і безпечна міграція в хмару великого обсягу даних
- Веб-додатки
- Системи зберігання даних в хмарі
- Побудова гібридного хмари
- Резервне копіювання в хмарної інфраструктурі
- Управління інформаційною безпекою в хмарі згідно з міжнародними системам забезпечення інформаційної безпеки
- Бекапи в хмарі (BaaS)
- E-Cloud (інфраструктура в хмарі)
- Забезпечення омніканальності і реалізація цифрового банкінгу
- Цифровий фронт-енд з хмари
- Хмарні послуги, як каталізатор цифрових банківських технологій при побудові фінансових екосистем
Фінансова екосистема - основний тренд цифровий трансформації банківського бізнесу
Ніяких виправдань на шляху до успіху
- Законопроект 4363, "Про платіжні послуги", з урахуванням директиви ЄС PSD2
- Цифрова валюта Національного банку України
- Впровадження платіжних інновацій за допомогою мобільного телефону
- Платежі за допомогою банківських карт і електронних гаманців для інтернет-проектів
- Платіжні посилання в соціальних мережах, месенджерах, за допомогою чат-ботів, email і SMS-розсилок
- Ринок платежів (Payments Online)
- Організація прийому платежів на сайті і в мобільному додатку
- Проведення фінансових розрахунків за прийнятими платежами. Клієнтська підтримка платників
- Безконтактні платежі, NFC, HCE, «Хмарні платежі»
- Сервіс дистанційного прийому платежів, можливості хмарного інтернет-сервісу
- Розвиток і модифікації інтернет-банкінгу та мобільного банкінгу в сфері перекладів і платежів
Системи цифрових платежів
Як коронавірус допомагає діджіталізації
- Через торгово-роздрібні мережі
- За допомогою мобільного телефону
- Чат переклади
- Мультивалютні рахунки, переклад і обмін традиційних і цифрових грошей
- Безпечні гаманці з мультіподпісямі
- Сервіси грошових переказів, з карти на карту, оплата рахунків за реквізитами
- Переклади на будь-яку платіжну карту українського банку емітента
- Переклади всередині України, так і за її межами
Сервіси онлайн переказів
Нові реальності і стандарти
- Через торгово-роздрібні мережі
- За допомогою мобільного телефону
- Чат переклади
- Мультивалютні рахунки, переказ і обмін традиційних і цифрових грошей
- Безпечні гаманці з мультіподпісямі
- Сервіси грошових переказів, з карти на карту, оплата рахунків за реквізитами
- Перекази на будь-яку платіжну карту українського банку емітента
- Перекази всередині України, так і за її межами
Платформи для роботи з традиційними грошима і криптовалютою
Нові виклики
- Токени, на основі технології блокчейн
- Стейблкоін і всесвітня фінансова мережа
- PSD 2 і Відкритий банкінг API
- Ліцензована і регульована платформа цифрових платежів
- генерація лідів
- Розробка єдиного стандарту ідентифікації та безпеки зберігання персональних даних
- Технологічна підтримка платіжних сервісів на сайтах і в мобільному -банкінг провідних банків України
Ринок МФО - реалії, перспективи та прогнози
Customary journey
- Платформа цифрового кредитування
- Інновації цифрових кредитних продуктів, через оптимізацію процесу кредитування на всіх етапах
- Розуміння поведінки клієнтів і використання нових моделей машинного навчання, для прийняття більш обгрунтованих, алгоритмічних рішень з кредитування клієнтів.
- Поліпшення коефіцієнта вигоди клієнтів, які звертаються за позиками і іпотечних кредитах
- Positive credit offer, Negative credit offer - індивідуальне кредитна пропозиція
- AI-сервіс при роботі з клієнтськими фотографіями
- Ефективність омні-каналів продажів. Нові тренди та технології
- Пріоритетні напрямки цифрової трансформації мікрофінансового бізнесу
- Індивідуальні бонусні програми (кешбек)
- Інвестиції, де брати?
- Як підвищити лояльність клієнтів в онлайні?
- Кредитний скоринг
- Процедура верифікації клієнта і захист його персональних даних
- Пролонгація та реструктуризація кредитів
- Прострочені кредити (AI - Collection, Bot, Scoring по мобільному номеру)
- Оплата через мобільний гаманець
- Відеоідентифікація - використання її в фінансових компаніях
Open Banking - платформи з відкритими API
Як змінюється банківський ринок
- Побудова платформи
- Рішення для онлайн банкінгу
- Приклади кращих Open API порталів
- Open API - публічно доступний інтерфейс програмування додатків
- Пріоритетні напрямки для старту реалізації стратегії в області Open API
- Основні блоки екосистеми банківських API
Можливості мобільного та інтернет-банкінгу
Мобільний банкінг, це вже не стратегія, а норма
- Банк в смартфоні
- Кращі програми для мобільного банкінгу українських банків
- Найцікавіші «фічі», які доступні в мобільних додатках українських банків
- Розвиток функціоналу Інтернет Банку / Мобільного Банку
- Платіжні функції
- Програми лояльності та бонусні програми
- Персональні фінанси (PFM)
- Еко-система: платформа-хаб-маркет-Плейс (небанківські послуги в додатках)
- Управління кеш-беком
- Управління депозитами
- Управління безпекою
Необанкі (Діджитал банк, Challenger Bank)
Цифровий прорив
- Як пандемія змінила банківські та фінансові технології?
- Інтелектуальні інструменти і менеджери по роботі з клієнтами
- Вбудовані в CRM платформи, скорингові рішення, персоналізовані рекомендації та поради, комерційна аналітика
- Нові технології для управління ризиками
- Управління даними, як основа цифрової трансформації
- Прості і якісні моделі, з якими можуть працювати співробітники, які не мають профільної освіти Data Science і Computers Science
- Формування персоналізованих пропозицій
- RegTech, AI і Big Data
- Цифровизация каналів обслуговування клієнтів
- Можливості mobile і internet banking
- Bank-as-a-Service - вбудовування банкінгу прямо в ERP - систему
Цифрова трансформація клієнтського сервісу
Сьогодні банк-це не куди ти ходиш, а що ти робиш!
- Загальна концепція трансформації клієнтського сервісу
- Формування омніканальной середовища
- Створення Діджитал - профілю клієнта
- Пріоритетні канали та цифрові інструменти
- Як підвищити лояльність клієнтів онлайн
- Як, зробити банківський і фінансовий сервіс, максимально зручним для користувачів
- Аналіз цифрового клієнтського досвіду
Big Data & AI: в сфері фінансів і страхування. Кращі рішення і робочі кейси
Соціальні та технологічні тренди
- Big Data рішення
- Big Data - сервіси для B2B
- Хмарні рішення & Big Data
- SMS, Viber, Facebook через призму AI
- Ааналітичні рішення
- BIG DATA | сервіси захисту клієнтів
- BIG DATA | лідогенераціі
- BIG DATA | хмарні аналітичні рішення
- Модернізація IoT - систем за допомогою AI
- Інформування про особливості продуктів і сервісів
- Чат боти в месенджерах
- Спілкування з клієнтом
- Рекомендації продуктів і послуг
- Виявлення несанкціонованих видаткових операцій за рахунками клієнтів і пластикових карт клієнта
Дистанційна ідентифікація й верифікація
Створення Діджитал - профілю клієнта
- Верифікація за допомогою Системи Bank ID НБУ і КЕП
- Дистанційне зчитування клієнтом даних, з чіпа документа за допомогою смартфона і додатки компанії
- Відео ідентифікація
- Спрощені моделі віддаленої ідентифікації
Ключові зміни фінансового моніторингу для небанківських фінансових компаній і шляхи їх імплементації
Належно організація внутрішньої системи ПВК / ФТ
- Відповідальність за належну організацію внутрішньої системи ПІД / ФТ та проведення первинного фінансового моніторингу
LegalTech Solutions
Екосистема юридичного супроводу
Юридичне супроводження
Нові правила ліцензування, реєстрації та нагляду за учасниками банківського і фінансового ринку
Стягнення проблемної заборгованості
Захист інтересів банку, небанківської фінансової компанії в судах, державних установах і організаціях
Вирішення спорів у сфері технологій і телекомунікацій
Представництво у всіх судових інстанціях
Супровід виконавчого провадження
Правовий супровід при податкових перевірках
Правова оцінка іпотечних, кредитних і заставних договорів
Compliance і правила відбору клієнтів
Управління ризиками
Ризики PEP (Politically exposed person) клієнтів
Ризики власного персоналу
Ризики відмивання коштів
Ризики пов'язані з активами банку, і його кредитною політикою
ризик несплати
Ризик незалежності в прийняття рішення
Нові правила ліцензування, реєстрації та нагляду за учасниками банківського і фінансового ринку
Стягнення проблемної заборгованості
Захист інтересів банку, небанківської фінансової компанії в судах, державних установах і організаціях
Вирішення спорів у сфері технологій і телекомунікацій
Представництво у всіх судових інстанціях
Супровід виконавчого провадження
Правовий супровід при податкових перевірках
Правова оцінка іпотечних, кредитних і заставних договорів
Compliance і правила відбору клієнтів
Управління ризиками
Ризики PEP (Politically exposed person) клієнтів
Ризики власного персоналу
Ризики відмивання коштів
Ризики пов'язані з активами банку, і його кредитною політикою
ризик несплати
Ризик незалежності в прийняття рішення
Якщо ви помітили помилку, виділіть фрагмент тексту та натисніть Ctrl+Enter